Cara hitung ROI dan payback period panel surya rumah

Solar bukan investasi spekulatif, ROI-nya bisa dihitung deterministic dengan beberapa asumsi. Pelajaran ini ngebahas formula BEP, faktor yang ngaruh ke saving tahunan, dan cara stress-test asumsi.

Formula BEP (Break-Even Point)

BEP (tahun) = Investasi awal (Rp) ÷ Saving tahunan (Rp/tahun)

Variabel:

• Investasi awal: total CAPEX sistem (panel + inverter + mounting + install + admin). Detail di pelajaran breakdown biaya.
• Saving tahunan: energi yang panel hasilkan × tarif PLN × offset efektif.

Saving tahunan: formula

Saving tahunan = Produksi kWh × Tarif PLN × Offset efektif

Produksi kWh tahunan:

Produksi = kWp panel × PSH × 365 × Performance Ratio

Untuk Java rata-rata (PSH 4.5, PR 0.85):

• 1 kWp = 1 × 4.5 × 365 × 0.85 = 1.396 kWh/tahun
• 5 kWp = 6.980 kWh/tahun

NTT tertinggi (PSH 5.5):

• 5 kWp = 8.526 kWh/tahun (22% lebih banyak dari Java)

Tarif PLN per kWh (2026):

• R-1 1300/2200 VA: Rp 1.444
• R-1 3500-5500 VA: Rp 1.699
• R-2 6600+ VA: Rp 1.699

Offset efektif:

• 100% kalau semua produksi panel langsung kepake di rumah (self-consumption)
• 70-85% kalau campuran self-consumption + ekspor (post-Permen 2/2024)
• 50-65% kalau mayoritas ekspor (rumah kosong siang)

Worked example: rumah 3500 VA, tagihan Rp 1.5 jt/bulan, sistem 5 kWp Rp 85 jt, Java

Step 1: produksi tahunan.

5 kWp × 4.5 PSH × 365 × 0.85 PR = 6.980 kWh/tahun

Step 2: tagihan tahunan baseline.

Rp 1.500.000 × 12 = Rp 18.000.000/tahun

Step 3: offset efektif assume 75% (mix self-consumption + ekspor moderate).

Saving tahunan = 6.980 × Rp 1.699 × 0.75 = Rp 8.892.000/tahun

Step 4: BEP.

BEP = Rp 85.000.000 ÷ Rp 8.892.000 = 9.6 tahun

Hmm 9.6 tahun terasa lama. Tapi tunggu, assume offset effektif 75% terlalu konservatif. Kalau rumah ada penghuni siang (WFH atau ibu rumah tangga + AC siang), self-consumption naik ke 80-90%, BEP turun ke ~5-6 tahun. Kalau tarif PLN naik 5%/tahun, BEP turun ke ~5 tahun bahkan dengan offset 75%.

Variasi sensitivitas:

Plus tarif PLN naik 5%/tahun = saving naik ~5%/tahun = BEP turun 1.5-2 tahun.

ROI lifetime 25 tahun

Hitung cumulative saving over 25 tahun, ngebandingkan ke investasi:

Asumsi:

• CAPEX Rp 85 jt
• Saving tahun 1: Rp 8.9 jt (offset 75%)
• Tarif PLN naik 5%/tahun rata-rata
• Panel degradasi 0.5%/tahun (output tahun 25 = 87.5% nominal)
• Inverter replace tahun 12 (Rp 12 jt current value, Rp 18-22 jt inflation-adjusted)

Cumulative saving 25 tahun:

Net profit lifetime: Rp 390 jt - Rp 85 jt = Rp 305 jt. ROI lifetime: 305/85 = 359%. IRR (annualized): ~14% per tahun internal rate of return.

Compare ke investasi pasif:

• Deposito 6%/tahun (lock 25 tahun, jarang available): Rp 280 jt cumulative tax-paid
• IHSG 8-10%/tahun rata-rata historikal: Rp 580-720 jt (volatile)
• Tabungan 2-3%/tahun: Rp 130-160 jt

Solar competitive dengan deposito, kalah dari saham tapi predictable + low volatility.

Stress test: asumsi konservatif

Kalau khawatir regulasi berubah lagi, hitung dengan asumsi konservatif:

Skenario A: Permen ESDM revisi tahun 10-15, kompensasi ekspor turun 50%.

Saving tahun 10-25 turun 30%:

• Year 1-10: Rp 8.9-13.8 jt (mengikuti inflation)
• Year 10-25: 70% dari nominal projection

Cumulative 25 tahun: Rp 270-300 jt. Net profit: Rp 185-215 jt. ROI: 218-253%. IRR: ~9-10%/tahun.

Tetap competitive walau pesimistis. Sistem cukup tahan terhadap perubahan regulasi.

Skenario B: PLN tarif freeze (tidak naik 25 tahun).

Saving tetap Rp 8.9 jt/tahun nominal:

• Cumulative 25 tahun: Rp 8.9 × 25 = Rp 222 jt
• Net profit: Rp 137 jt
• ROI: 161%
• IRR: ~6.5%/tahun

Cukup bertahan walau tarif freeze (skenario ekstrim). Setara deposito tapi inflation-protected.

Skenario C: panel degradasi lebih cepat (0.8%/tahun).

Output tahun 25 = 80% nominal vs 87.5% normal. Saving turun ~10% over 25 tahun.

Cumulative 25 tahun: ~Rp 360 jt. Net profit: Rp 275 jt. Tetap ROI 322%.

Hybrid system ROI

Sistem hybrid (panel + 5 kWh battery) total CAPEX Rp 120-145 jt:

• Battery LFP 5 kWh: +Rp 35-40 jt
• Hybrid inverter premium: +Rp 8-12 jt
• BMS + sub-panel + transfer switch: +Rp 5-10 jt
• Total premium hybrid: +Rp 35-60 jt vs on-grid 5 kWp

Saving extra dari hybrid:

• Backup PLN mati: Rp 0 nominal saving (cuma kenyamanan, ngga ngehasilkan duit)
• Self-consumption boost: ~10-15% extra utilisasi (battery nyimpen surplus siang untuk dipakai malam)

Saving extra realistic: ~Rp 1-1.5 jt/tahun (boost self-consumption × 5 kWh × 365 × tarif).

BEP hybrid premium = Rp 35-60 jt ÷ Rp 1-1.5 jt = 23-50 tahun (lebih lama dari lifespan baterai 10-15 tahun).

Verdict ekonomi murni: hybrid baterai NGGA balik modal di lifecycle baterai. Beli battery untuk backup PLN mati + ketenangan, BUKAN untuk hemat tagihan.

Detail di pelajaran on-grid vs hybrid.

Faktor lain yang ngaruh ke ROI

Tagihan PLN baseline. Lebih tinggi tagihan = lebih cepat BEP. Tagihan Rp 2.5 jt/bulan BEP 3-5 tahun. Tagihan Rp 800 rb/bulan BEP 9-12 tahun.

Daya PLN tier. Tier 3500-5500 VA tarif Rp 1.699/kWh = BEP 1-2 tahun lebih cepat dari tier 1300-2200 VA tarif Rp 1.444.

Profil pemakaian. Penghuni siang (WFH, ibu rumah tangga) = self-consumption tinggi = ROI lebih bagus. Rumah kosong siang = banyak ekspor = ROI sedikit turun.

Lokasi. PSH tinggi (NTT, Bali, Sulawesi) = produksi 20-25% lebih banyak = ROI lebih bagus. Bandung-Bogor (PSH rendah) = ROI sedikit turun.

Inflasi tarif PLN. Naik tarif rata-rata 3-7%/tahun = ROI naik mengikuti.

Cek case rumah kamu

Kalkulator panel surya ngeluarkan estimasi BEP + cumulative saving + IRR berdasarkan input rumah kamu (tagihan + daya PLN + kota). Sudah factor PSH lokasi dari Global Solar Atlas. Tombol Diskusi via WhatsApp untuk verifikasi asumsi atau bahas case khusus.

Lanjut ke pelajaran financing panel surya kalau kamu pertimbangin cicilan KTA atau leasing.